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陆伟:建立一支专业的理财师队伍是业务发展的基石!

更新时间:2017-01-04


        陆伟        
华康财富重庆分公司总经理

 

陆伟,2003年毕业于重庆理工大学会计系,先后就职于农业银行、荷兰银行、渣打银行、星展银行等全球知名金融机构,曾担任荷兰银行重庆分行营运经理,渣打银行中小企业部西区风控总监,星展银行重庆分行个人业务部负责人等职务,拥有超过13年的金融各领域工作经验和丰富的人生阅历。2015年,他毅然离开了从业十多年的银行业,加入正在蓬勃发展中的华康财富担任华康财富重庆分公司总经理一职。

陆伟总,笑容随意温和,浑身充满了儒雅之气,无形中总会给人一种亲切感。多年的银行各领域各职能部门从业经历更是让他在金融产品运营、风控和管理等方面有着丰富的经验,对于国内外经济局势和时势政策以及经济资讯亦有着独到的见解。他是如何在激烈的市场竞争中带领团队不断创造佳绩?是什么力量让他毫不犹豫地选择第三方财富管理行业,坚守目标而不放弃?

 

访谈

Q:您为什么会放弃银行稳定的工作,选择加入华康呢?

A: 一方面,外资银行业在国内经历了一个近十年的发展周期过后,逐步开始进行战略收缩,同时国内银行业随着大资管领域的迅速蓬勃起势也面临发展的瓶颈,我觉得我应该顺应时代发展的潮流,重新调整个人定位。另一方面,这两年政府对第三方财富管理行业加大了监管力度,这对我们来说是一个机遇,因为市场环境得到净化,合规的财富管理公司必将迎来巨大的发展机遇,作为金融从业者我们可以更专心地做财富管理。去年一个偶然的机会,猎头向我推荐了华康,在经过一个多月的网上查询以及多方了解之后,发现华康在财富管理这一方面的发展理念、稳健的经营风格以及目前所处的市场地位跟自己预想的方向比较吻合,另外,华康金融控股集团已经有10年的发展历史了,并且华康保险在国内保险中介领域一直扮演了领头羊的角色,我相信有这样一个强大的背景支撑,华康集团的公司业务结构及资金实力对于财富端的产品会起到很大的安全保障作用,这对于公司业务的发展有着非常好的积极意义。因此,我义无反顾的选择了华康。

 

 

Q:跟以前在银行的工作相比,您觉得在华康财富有给您带来不一样的成长吗?

A以前在银行工作的时候,我所扮演的更多是管理者的角色,来到华康之后,作为分公司总经理我需要向经营者的角色转变。因此关注比较多的是整个公司的运营情况,并思考整个分公司的运营成本如何去体现团队以及分公司的价值、如何给公司创造更多的利润等等,我觉得这是最大的一个改变。

其次,我也在摸索的道路上踏出了第一步。以前在外资银行的时候,我只需要按照银行既定的体系和运转方向按部就班的工作,而现在我要考虑的问题就比较多了,比如人力的增长问题、结构的设置以及产品的供应、主要的业务经营方向等等,而我自己也在这个摸索的过程当中逐步增加了经营和市场运作等方面的经验,这对我个人的价值成长都是很有帮助的。

 

 

Q:重庆分公司在您的带领下业绩也日益增长,可以分享一下您管理团队的技巧吗?

A我觉得对一家公司来说,团队搭建是非常关键的一个环节,也是业务发展的基础,所以我特别注重人才储备,积极邀请优秀金融人才加入壮大我们的团队。同时通过制定一套优胜劣汰的机制,让绩优理财师逐渐成为我们的核心业务骨干。通过半年时间我们逐步完成了主要人力架构的搭建,并且实现了2016年下半年的业务产值环比上半年三倍多的业务规模增长。目前,重庆分公司主要业务骨干均是银行或者保险公司超过十年工作经验的资深专业人士。

除此之外,我们还建立了一套完善的金融培训体系:

首先,我们会对新人做持续两周左右的系统培训,培训内容包括公司介绍、产品介绍、市场相关知识以及客户开发和维护的技巧等知识和技能。

其次,我们还会针对现有理财师进行财富管理和海外资产配置等方面内容的专业化提升培训,提升他们的综合能力。同时针对我们在业务发展过程中发现的问题,也会特别安排相关培训内容进行改善。

最后,我们每天早上都会提供专业的市场资讯分享以及现有产品的话术对接引导,增长理财师对于市场实时资讯的分析及解读能力。

这些全面的金融知识、产品业务培训已经成为我们每个季度、每个月、每周甚至每天的必备工作。2017年我们也会做一些系统性的规划,继续完善这套培训体系,希望在培训这一板块能够做得更好,这样即能让我们的客户得到更加专业的服务,同时也能够给在职理财师提供专业的价值成长。

 

Q2017 年您会对您的团队成员寄予怎样的期望?

A: 在经过了2016年一整年的人才引进以及自然过滤之后,我们目前的团队还算比较积极、稳定。但是我们现在面临的最大问题就是80%以上的业绩是由不到50%的理财师产出的,而另外的50%的理财师相对贡献较小,他们在2016年最主要的任务也是积累客户和能力培养,所以我希望这50%的部分员工可以在2017年深挖潜力、奋发图强跟上公司发展的脚步,在服务好现有客户的同时对公司业务的增长和团队的壮大做出应有的贡献。

2017年,我们亦需要更好的站在客户的角度思考问题,抱着一颗有责任有担当的火热之心,以最好的精神面貌和专业的服务态度,为中高端客户提供全方位的财富管理服务。同时,我也希望在17年能够有更多怀揣梦想的有志之士能够加入到我们这个年轻的团队,一起拼搏,一起去创造属于我们的华康发展之路。