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吴少恋:通过多元化的稳健投资,实现资产增值保值

更新时间:2016-10-09


    吴少恋    
华康财富市场分析经理


在华康财富,有这样一位目光如炬而又温婉如玉的精英,她是职场上耀眼的女强人,她睿智——锐意创新、高瞻远瞩;她漂亮——周身散发着独特的时尚气息;她细腻——眼光独到、考虑周全。她就是华康财富的市场分析经理吴少恋。

毕业于华南农业大学,取得金融学硕士学位的吴少恋,一直热衷于金融市场的分析研究。在学校期间就经常跟着导师投入各种诸如社科基金、资本市场等相关科研研究,毕业后便在丰盛环球的市场研究中心负责研究全球股票、债券等市场的最新动态以及基金的投资组合。

      20163月,经过一番历练之后,吴少恋带着自己对财富管理行业的满腔热情来到华康财富,开启了职业生涯的新篇章。

访谈


 Q:来华康财富之后,您有什么比较深的感触吗?

 A:虽然我来公司的时间不久,但是我觉得来到华康财富是我做的最重要的决定!首先,华康财富有比较明确的市场定位,一直致力于做中高端人群的财富管理,通过挖掘客户的理财需求,帮客户提出相关的理财建议,这很符合我的职业定位。其次,公司的产品线比较丰富,有各种固定收益类、浮动收益类、保障类等诸多产品,类似私人银行,而不仅仅是一家第三方财富管理公司。最后,这里人才济济,同事之间相互学习,共同进步,而且公司行政制度比较完善,部门之间分工明确,工作起来很顺心。
 

 Q:在这里工作了一段时间,您觉得自己有什么收获吗?

 A:我最大的收获就是个人能力得到了一定的提升。因为公司的工作环境比较宽松,能够给到我很多机会去学习新的东西,或者说是挖掘自身的潜能。因为市场研究的工作主要就是服务于前线渠道的伙伴,除了做一些市场分析的工作,我还要深入了解股票市场、房地产市场、债券市场以及国内的相关民生政策,之后就通过撰写文章推送给大家阅读,培养各渠道伙伴的理财知识及理念。这个是一个长期的过程,通过这样的一个长期学习,不仅给我带来了进步,也能让我们的客户真正了解到理财的重要性以及真正的意义所在。
      此外,公司有一个非常好的培训体系,例如说我们每个星期都会有一些关于产品方面的培训,在这个培训里面我们也会学到很多东西,可以了解产品本身的要素以及产品的各项风控措施,还可以学习一些销售的技能,从主讲人的讲授方式中提升自身的沟通表达能力等等。



 Q:跟其他财富管理公司相比,您觉得华康财富有什么独特之处吗?

 A:我觉得华康财富有比较明显的几个优势:
       一、有严格划分产品风险的等级系统:我们是参考JP-Morgan的产品风险分析方法对平台提供的产品明确划分为R1-R5这5个风险等级。这种风险等级的划分比较适合国内的产品,同时我们对每一款产品进行风险等级划分的时候也会严格按照相关标准进行定义,通过标注每一款产品的风险等级,能够让投资者有知情权,了解到自己所投资产品的风险程度,这样也能更好的保障投资者的合法权益。
       二、渠道培训优势:华康财富比较注重渠道的培养,通过对全国各地的理财师进行定期的产品及市场分析培训或宣讲,让理财师们对公司产品有更清晰的认识,并结合当下国内外市场动态,帮助客户选择最适合他们的产品。
       三、产品优势:华康财富有很多像火柴财富、盈米财富等知名企业作为合作伙伴,公司的产品都是从众多的理财产品中精心挑选出来给客户进行投资的,产品丰富多样,就拿固定收益类产品来说,就包含了不同期限的,有一个月,三个月,六个月等等,收益水平也从6%-10%不等,相比银行的理财产品,华康财富的收益也是相对较高的。
       四、经营理念优势:华康财富持续为高净值客户甄选配置稳健收益的金融产品,通过稳健的理财方式帮客户做资产配置,让客户能够实现资产的增值保值,尽量避开高风险。


 Q:您对财富管理的一个总体评价是怎样的呢?

 A:随着改革开放以来经济的飞速发展,中产阶级队伍也在逐步壮大,我们的财富不断积累,再加上国家目前的货币政策还是相对比较宽松的,所以大家都会比较愿意拿手里的钱出来进行投资理财,这个是市场发展的必然趋势,财富管理行业也会有比较广阔的发展前景。 
财富管理可以说是一个人的终身事业,它涉及到一个家庭的方方面面,人生的不同阶段所对应的财富管理是不一样的。一般来说,组建家庭之后我们会面临着更大的责任,比如养育子女,赡养父母等,通过一些财富管理工具可以协助我们达成人生的不同目标,这就是财富管理的精髓所在。
       而且财富管理也是一个人综合能力的体现,比如现在女性在家庭理财方面的比重是超过60%,掌管了家里的财政大权。其实不管是对女性来说还是男性,怎样去管理家庭资产,实现增值保值,对于他们本身来说也是比较重要的。